Wwft
Waarom vragen we om je gegevens?Als je een woning koopt of verkoopt, krijg je soms vragen over je identiteit, de transactie of de herkomst van geld. Die vragen horen bij het cliëntenonderzoek dat een makelaar uitvoert op grond van de Wwft. Hier lees je wat dat voor jou kan betekenen.
Stel je vraag over het onderzoek →
Neem contact op. We bespreken graag wat we voor je kunnen betekenen.
Wat is de Wwft?
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme helpt misbruik van het financiële stelsel tegen te gaan. Makelaars hebben daarbij wettelijke verplichtingen. Het cliëntenonderzoek is bedoeld om vast te stellen met wie we zaken doen en om risico's rond een transactie te beoordelen.
Welke informatie kan nodig zijn?
We stellen je identiteit vast en controleren die. Ook onderzoeken we het doel en de aard van de samenwerking. Afhankelijk van de situatie kunnen aanvullende gegevens nodig zijn, bijvoorbeeld over de bron van de middelen die bij de transactie worden gebruikt. Treedt iemand namens een ander op of is een onderneming betrokken? Dan zijn ook de vertegenwoordiging en de uiteindelijk belanghebbenden relevant.
Een zorgvuldig proces, met uitleg
De omvang van het onderzoek hangt af van de situatie en de risico's. Daarom krijgt niet iedereen precies dezelfde vragen. Ook de wederpartij bij een door ons bemiddelde overeenkomst valt onder het cliëntenonderzoek. Wij lichten toe welke gegevens we in jouw geval nodig hebben. Is iets niet duidelijk? Neem contact op voordat je documenten aanlevert, zodat je weet wat er wordt gevraagd.
Veelgestelde vragen
Betekent een vraag over mijn geld dat er iets mis is?
Een vraag kan onderdeel zijn van het wettelijke onderzoek. Het onderzoek is afgestemd op de situatie en zegt op zichzelf niet dat er sprake is van een overtreding.
Waarom vraagt een andere betrokken partij ook om gegevens?
Verschillende dienstverleners kunnen eigen wettelijke verplichtingen hebben. Het onderzoek door de ene partij vervangt daarom niet vanzelf het onderzoek van een andere.
Waar kan ik officiële informatie vinden?
De Belastingdienst geeft uitleg over cliëntenonderzoek en de Wwft-verplichtingen van makelaars. Via de link hieronder kun je die informatie nalezen.
Een vraag over jouw cliëntenonderzoek?
We leggen graag uit welke informatie nodig is en hoe je die kunt aanleveren.
Ook handig
